Estafa romántica en Rumanía: cómo detectarla y recuperar su dinero

La estafa romántica, también llamada estafa sentimental, es uno de los fraudes que más crecen entre los ciudadanos extranjeros con vínculos personales o empresariales con Rumanía. A continuación le explicamos cómo detectarla a tiempo, qué establece la legislación rumana y cómo pueden las víctimas recuperar su dinero y proteger su patrimonio.

A medida que Rumanía atrae a más profesionales, inversores y expatriados de otros países, las relaciones por internet entre ciudadanos extranjeros y rumanos se han vuelto habituales. La mayoría son auténticas. Algunas, sin embargo, son montajes cuidadosamente orquestados: una relación que empieza con calidez y que poco a poco se convierte en una sucesión de peticiones de dinero, emergencias inventadas y encuentros que nunca llegan a producirse. Reconocer el patrón a tiempo, y saber cuándo acudir a un abogado, suele marcar la diferencia entre frenar las pérdidas y perderlo todo.

Señales de alerta de una estafa romántica

La estafa romántica rara vez comienza con una petición de dinero. Las primeras semanas se dedican a ganarse la confianza de la víctima. Considere las siguientes circunstancias como señales de alerta serias, sobre todo cuando concurren varias a la vez:

• «emergencias» repentinas que exigen dinero: un problema de salud, un asunto legal, gastos de viaje, un negocio a punto de hundirse;
• encuentros en persona que se prometen pero se aplazan una y otra vez, siempre por un motivo distinto;
• datos sobre el trabajo, la familia o la situación personal de esa persona que, con el tiempo, no encajan;
• una presión emocional cada vez mayor, unida a la urgencia por conseguir dinero;
• peticiones de pago en criptomonedas, tarjetas regalo o transferencias a terceros, en lugar de pagos rastreables;
• evitar las videollamadas, o aparecer en ellas solo unos instantes y con mala calidad de imagen.

Si está en contacto con alguien en Rumanía y estas pautas le resultan familiares, no envíe más dinero. Consulte antes con un abogado: una valoración temprana y confidencial puede frenar las pérdidas antes de que vayan a más.

Cómo funciona el engaño: el método «lover boy»

Muchas estafas románticas siguen el llamado método «lover boy», que en ocasiones no lleva a cabo una sola persona, sino un grupo organizado:

• se crea un vínculo emocional intenso a lo largo de semanas o meses;
• se gana credibilidad mediante un contacto constante, una aparente sinceridad y detalles personales inventados;
• una vez que la víctima depende emocionalmente, comienzan las peticiones de dinero, que van aumentando de forma progresiva;
• el estafador desaparece tras una transferencia importante, o mantiene el engaño mientras sigan llegando los pagos.

La estafa romántica en el Derecho penal rumano

Engañar a alguien para obtener dinero constituye el delito de estafa (înșelăciunea), tipificado en el artículo 244 del Código Penal rumano: inducir a error a una persona presentando como verdaderos hechos falsos, con el fin de obtener un beneficio patrimonial injusto. Cada petición de dinero basada en una historia falsa puede constituir un acto de estafa independiente. Cuando los autores actúan como un grupo estructurado, puede aplicarse además el delito de constitución de un grupo delictivo organizado (artículo 367 del Código Penal rumano), que conlleva penas considerablemente más graves.

Cómo recuperar su dinero: denuncia, acción civil y embargo de bienes

Las víctimas, incluidos los ciudadanos extranjeros que residen fuera de Rumanía, disponen de varias vías legales en Rumanía:

• Denuncia o querella penal. La denuncia o querella presentada ante la policía o la fiscalía da inicio a la investigación penal por estafa.
• Acción civil en el proceso penal. La víctima puede personarse como parte civil en el proceso penal y solicitar al tribunal que condene al autor a devolver el dinero y a indemnizar los daños y perjuicios. También es posible ejercitar una acción civil por separado.
• Embargo de bienes. Durante la investigación, el fiscal o el tribunal pueden acordar medidas cautelares (embargo de dinero y bienes) para evitar que los fondos se oculten o se gasten antes de que recaiga sentencia firme.

El tiempo es decisivo: cuanto antes se presente la denuncia, mayores serán las posibilidades de que las cuentas y los bienes del autor todavía puedan localizarse y embargarse.

Qué pruebas debe conservar

En los casos de estafa romántica, las pruebas más sólidas suelen ser las conversaciones y los pagos. No borre nada. Conserve:

• todos los mensajes, correos electrónicos e historiales de chat, incluidos los de redes sociales y aplicaciones de citas;
• extractos bancarios, justificantes de transferencias, direcciones de monederos de criptomonedas y recibos;
• fotografías, perfiles, números de teléfono y cualquier documento que esa persona le haya enviado.

Cuando la estafa acaba en matrimonio: nulidad o divorcio

En ocasiones, el engaño va más allá del dinero: el autor busca casarse con la víctima extranjera, por ejemplo para obtener un derecho de residencia en la UE o derechos sobre su patrimonio. Poner fin a un matrimonio de este tipo no es lo mismo que tramitar un divorcio ordinario.

Conforme al Código Civil rumano, el matrimonio celebrado con una finalidad distinta de la de fundar una familia (matrimonio simulado o ficticio) adolece de nulidad absoluta. Si el consentimiento de uno de los cónyuges se obtuvo mediante dolo, existe un vicio del consentimiento y el matrimonio es anulable a instancia de dicho cónyuge (nulidad relativa), por lo general dentro de los seis meses siguientes al descubrimiento del engaño. La clave está en demostrar que no existía una intención real de formar una familia, la «affectio maritalis». Las pruebas de las peticiones de dinero y del interés por los documentos de residencia resultan aquí fundamentales.

La diferencia también tiene consecuencias prácticas. El divorcio disuelve un matrimonio válido a partir de la firmeza de la sentencia. La nulidad declara que el matrimonio no fue válido desde el principio: el cónyuge de mala fe no puede ampararse en los efectos de un matrimonio válido, y el derecho de residencia obtenido gracias a él puede ser retirado. Qué vía protege mejor su patrimonio depende de las circunstancias concretas del caso.

Aspectos transfronterizos para las víctimas extranjeras

Las víctimas extranjeras se enfrentan a dificultades añadidas que exigen contar con representación letrada en Rumanía:

• procedimientos penales y civiles que se tramitan en rumano;
• determinar los tribunales de qué país son competentes en relación con el matrimonio y los bienes, conforme a la normativa de la UE y al Derecho internacional privado;
• reunir y coordinar pruebas procedentes de varios países;
• presentar las denuncias ante la autoridad rumana competente, en la forma debida y dentro de plazo.

Cómo puede ayudarle Darie, Manea & Associates

Nuestros abogados representan a ciudadanos extranjeros víctimas de estafas románticas en Rumanía en ambos frentes: el Derecho penal, para perseguir a los autores y recuperar el dinero, y el Derecho de familia, para disolver o anular un matrimonio contraído mediante engaño.

Tanto si solo tiene dudas sobre alguien como si ya ha enviado dinero o se enfrenta a las consecuencias de un matrimonio basado en el engaño, contacte con nosotros para una consulta confidencial. Los mensajes y los justificantes bancarios que conserva hoy pueden ser lo que le permita recuperar lo que ha perdido.